{"id":25147,"date":"2018-06-28T12:10:45","date_gmt":"2018-06-28T10:10:45","guid":{"rendered":"https:\/\/www.w-t-w.org\/de\/?p=25147"},"modified":"2018-06-28T12:13:47","modified_gmt":"2018-06-28T10:13:47","slug":"banken-von-kriminalitaet-betroffen","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.w-t-w.org\/de\/banken-von-kriminalitaet-betroffen\/","title":{"rendered":"Banken von Kriminalit\u00e4t betroffen"},"content":{"rendered":"

83 Prozent der Banken von Kriminalit\u00e4t betroffen\"\"<\/a><\/p>\n

Nicht nur der Schweizer Finanzplatz steht aufgrund seiner weltweiten Bedeutung bez\u00fcglich Geldw\u00e4scherei und anderer finanzieller Kriminalit\u00e4t besonders im Fokus. Doch bei der Bek\u00e4mpfung dieser Verbrechen weist er noch L\u00fccken auf, so der Befund einer Studie.<\/p>\n

Es mag paradox klingen. Aber genau das, was ein seri\u00f6ser Kunde am Schweizer Finanzplatz sch\u00e4tzt, das lieben auch kriminelle Organisationen. Es sind dies Faktoren wie Diskretion, Rechtssicherheit, Professionalit\u00e4t und Internationalit\u00e4t, wie , Leiter Financial Services KPMG, anl\u00e4sslich der Pr\u00e4sentation der Studie \u00abclarity-on-financial-crime-in-banking-2018<\/a> am Dienstag erkl\u00e4rte.<\/p>\n

Und in der Tat waren 83 Prozent der 50 Banken, die an der Studie teilnahmen, in den letzten drei Jahren in irgendeiner Form von Finanzkriminalit\u00e4t betroffen, wie Pascal Sprenger von KPMG ausf\u00fchrte. Die mit Abstand meisten F\u00e4lle (22 Prozent) betrafen dabei den Tatbestand der . Die Schweiz hat also \u00abeine hohe Risikoexposition gegen\u00fcber finanzieller Kriminalit\u00e4t\u00bb, so Rickert weiter.<\/p>\n

Doch in der Bek\u00e4mpfung der finanziellen Kriminalit\u00e4t orten die KPMG-Berater bei den Schweizer Banken noch L\u00fccken. So scheint es bei einigen Instituten noch immer an der n\u00f6tigen Sensibilisierung gegen\u00fcber dem Thema zu fehlen. Denn auffallend sei, dass problematische Kunden, die von einer Bank hinauskomplimentiert w\u00fcrden, gleich wieder bei einem anderen Schweizer Institut Unterschlupf finden w\u00fcrden, f\u00fchrte Rickert weiter aus.<\/p>\n

Aber auch in der internen \u00dcberwachung offenbaren sich Defizite. So h\u00e4tten gerade einmal 20 Prozent der Befragten ein spezialisiertes Team aufgebaut, das sich vordienlich mit Finanzkriminalit\u00e4t befasst beziehungsweise diese untersucht. Bei einer grossen Mehrheit ist diese Aufgabe entweder bei einem Compliance- oder Risiko-Management-Team angesiedelt.<\/p>\n

Zwar wollen die Banken auch in Zukunft ins entsprechende Personal und in die Informatik investieren, um der Kriminalit\u00e4t entgegenzuwirken. Besser w\u00e4re es aber, wenn sie ihre Strukturen und Prozesse effektiver und effizienter machen w\u00fcrden, erg\u00e4nzte Philippe Fleury von KPMG.<\/p>\n

Aber auch auf regulatorischer Seite ist die nicht optimal aufgestellt. Diese sei zu statisch und zu reaktiv, da sie der technologischen Entwicklung hinterherhinke \u2013 im Gegensatz zur hoch agilen organisierten Kriminalit\u00e4t, f\u00fchrte Sprenger aus.<\/p>\n

Klares Zeichen n\u00f6tig
\nAufgrund dieses Befunds sieht KPMG f\u00fcr Schweizer Finanzintermedi\u00e4re : So m\u00fcssten die Schweizer Banken zum einen ein klares Zeichen bei der konsequenten Verhinderung und Aufdeckung von Finanzkriminalit\u00e4t setzen. Zum anderen k\u00f6nnen sie die Effektivit\u00e4t ihres Risikomanagements durch die Ber\u00fccksichtigung institutsspezifischer Ans\u00e4tze wesentlich steigern.<\/p>\n

Im weiteren m\u00fcssten sie das Mitarbeiterbewusstsein sch\u00e4rfen, womit sie ihre Compliance-Ziele erreichen und entsprechende Kosten senken k\u00f6nnten.<\/p>\n

Um den Risiken der Finanzkriminalit\u00e4t zu begegnen, bedarf es gem\u00e4ss der Autoren solider interner Rahmenbedingungen. Neben einer starken Compliance-Kultur und einer \u00abangemessene Tonalit\u00e4t von oben\u00bb seien dies auch Sanktionen gegen Mitarbeiter, die gegen Richtlinien verstossen. Schliesslich bietet sich laut KPMG auch im Meldewesen Handlungsbedarf….Clarity on Financial Crime in Banking<\/a>\"\"<\/a>
\nOrganisierte Kriminalit\u00e4t \u2013 Was geht das Frauen an?<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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